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INSURANCE

海外積立商品サポート

海外積立サポート

海外積立とは?

日本では馴染みがありませんが、海外で積立型の投資方法は、先進国では人気のある資産運用方法です。特徴は、海外の大手保険会社(オフショア生保)に口座開設し毎月一定金額を積立てる、至ってシンプルな投資です。数百種類のファンドから5~10銘柄程度のファンドを選定し分散投資します。最長30年間の複利での長期運用を行いますが、契約途中で一時金として受けとることもできるので、急な出費や教育資金などに充てることもできる流動性にも優れています。海外投資が初めての方(初心者)でも安心して始めれる商品といえます。

海外積立のメリット

投資の大原則【分散 x 長期 × 複利】を徹底して行うことにより、投資リスクを抑えることができます。そのためには、国内金融機関の商品だけではなく、海外の商品を取り入れることで、分散をすることが大事です。安心安全といわれている日本国の円、不動産、国債も近い将来どうなるかは予測できません。なにが起きてもいいように準備しておくことが必要です。

 

海外積立商品は、プロ(IFA*)が、数百種類のファンドから優良銘柄を選定・分散投資を行い、顧客の資金を運用しますので年8~10%の運用実績も十分に狙えます。日本国の金融機関に比べると信託報酬も低く、海外で運用した方が資金効率が良いことが多分に見受けられます。

*IFA = "Independent Financial Advisor"の略で、ファンド会社や銀行などの金融機関に所属せず、独立・中立的な立場から資産運用のアドバイスや運用を行う専門機関です。

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海外積立商品お助けサービス

海外積立商品に関して「紹介者と連絡が取れない」「アドバイザーや運用に不満がある」「運用状況が分からない」など、お困りのことがありましたらぜひご相談ください。弊社サービスはすべて日本語で対応させていただきますので、ご安心ください。

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海外積立商品の契約をご検討の方、すでに契約しているが対応が必要な方、どんなことでもお気軽にご相談ください。弊社スタッフが日本語で丁寧にご案内いたします。

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